Toutes les aides disponibles en 2025 pour les freelances et consultants indépendants

Les réductions de charges / Déductions

Si vous débutez comme consultant indépendant ou freelance, plusieurs dispositifs peuvent alléger vos charges. Parmi eux, l’ACRE (ex‑ACCRE) : une exonération de 50 % des cotisations sociales pendant 12 mois, valable jusqu’à la fin du 3ᵉ trimestre civil après immatriculation. Ce dispositif est particulièrement utile pour vos missions consultant de démarrage.

De plus, on note que le régime de la micro-entreprise prévoit un taux de cotisation inférieur aux entreprises individuelles classiques. Cela vous permet dans un premier temps de vous lancer progressivement tout en payant des cotisations relativement faibles.

Pour finir, certaines structures permettent de bénéficier d’allègement fiscal, sous forme de déduction, de réduction ou de crédit d’impôt.

 

Le congé pour création ou reprise d’entreprise

La deuxième aide est le congé pour création ou reprise d’entreprise. Elle s’adresse à tous les salariés souhaitant créer ou reprendre une entreprise. Le fonctionnement est très simple : votre contrat de travail est maintenu mais votre employeur n’est pas tenu de vous rémunérer. De plus, vous ne comptabilisez ni ancienneté ni congés payés.

Il est également possible de suspendre votre contrat provisoirement ou passer à un temps partiel.

Ce dispositif vous permet d’obtenir un congé d’une durée d’un an renouvelable une fois pour créer ou reprendre une entreprise. Bien entendu, tout ceci nécessite de prévenir votre employeur en respectant les démarches administratives en vigueur.

 

Les prêts à taux privilégiés

En tant que créateur ou repreneur d’entreprise, vous avez la possibilité de bénéficier de prêts à taux privilégiés. Voici les deux principaux prêts auxquels vous pourriez être éligibles :

Le prêt d'honneur solidaire : prêt à taux zéro pour les demandeurs d'emplois, jeunes et autres porteurs de projet. Attention ce prêt nécessite de remplir certaines conditions

Le prêt NACRE n’existe plus sous sa forme nationale. Désormais, des dispositifs régionaux ou portés par des structures comme Initiative France ou les réseaux BGE proposent des prêts d’honneur à taux zéro. Rapprochez-vous de votre CCI ou de votre région pour connaître les aides locales disponibles.

 

L’ARCE : l’aide de Pôle Emploi

Pôle emploi propose deux dispositifs pour les demandeurs d’emploi créant leur entreprise : le maintien partiel des allocations ou le versement en capital (ARCE). Ces deux aides ne sont pas cumulables. L’ARCE correspond à l’aide à la reprise ou à la création d’entreprise. Il s’agit d’une aide financière accordée par Pôle emploi correspondant à 45 % du reliquat de vos droits à l’assurance chômage.

Autrement dit, si vous êtes inscrit auprès de Pôle emploi, vous pouvez utiliser vos allocations chômage pour financer le lancement de votre entreprise : 45 % du montant global des allocations sont mobilisées et vous sont versées en deux fois.

Bien entendu, le demandeur doit être créateur ou repreneur d’entreprise et exercer un contrôle effectif sur l’entreprise. Il faut par exemple être le dirigeant, ou bien détenir plus de 50% du capital de la société.

 

Le NACRE : Nouvel Accompagnement à la Création ou à la Reprise d’Entreprise

Le NACRE est une aide aux entreprises et indépendants pour le montage d’un projet de création ou de reprise d’entreprise. Il s’agit d’un accompagnement à la fois pour le montage de votre projet, sa structuration financière et le démarrage de votre activité.

Le dispositif NACRE a été supprimé au niveau national, mais certains accompagnements similaires existent localement, portés par les régions, les CCI ou des réseaux comme BGE. Ces dispositifs offrent un appui sur le montage de projet, la structuration financière et parfois un accompagnement jusqu’à 3 ans.

Rappel : L’ACRE offre une exonération de 50 % des cotisations sociales pendant 12 mois maximum, jusqu’à la fin du 3ᵉ trimestre civil suivant la date d’immatriculation.

 

Taux de cotisation micro‑entrepreneur (au 1ᵉʳ juillet 2024) :

Vente : 12,30 %

Prestations de services : 21,20 %

Professions libérales BNC : 23,10 %

Libérales CIPAV : 23,20 %

 

Prime d’activité :

Forfait mensuel : 633,21 €

Plafonds CA annuels : 188 700 €, 77 700 €, 15 000 €

Droit d’option : seuil trimestriel de 47 175 €, 19 425 €, 3 750 € selon secteur

Les aides de vos régions

Nous vous conseillons de vous rapprocher de votre région. En effet, les régions ont également des dispositifs d’aides et de subventions pour soutenir les créateurs et repreneurs d’entreprises. C’est pour cela que nous vous conseillons d’aller regarder de plus près.

 

L’Allocation de Solidarité Spécifique (ASS) 

L’Allocation de Solidarité Spécifique (ASS) n’est plus attribuée aux nouveaux demandeurs d’emploi depuis le 1ᵉʳ janvier 2017. Elle ne concerne désormais que les anciens bénéficiaires. Si vous avez épuisé vos droits au chômage, renseignez-vous plutôt sur le RSA activité ou la prime d’activité, surtout si vous ne parvenez pas à trouver de mission. Ces aides sont versées mensuellement sous conditions de ressources. Cette aide est versée mensuellement, à compter de la date de démarrage de votre activité. Attention, il existe certaines conditions pour être bénéficiaire de cette aide.

 

La prime d’activité

En 2025, pour un consultant indépendant, les plafonds de CA pour accéder à la prime d’activité sont : 77 700 € par an pour les prestations de services ; le calcul peut être basé sur un chiffre d’affaires trimestriel (≤ 19 425 €) via le droit d’option. La prime de base est de 633,21 € par mois pour une personne seule sans enfant. 

Depuis le 1ᵉʳ mars 2025, la déclaration trimestrielle est pré‑remplie par la CAF.

Pour en savoir plus, consultez le site de la CAF ou parlez-en à un conseiller directement via votre espace personnel.

Pour pouvoir y prétendre, vous devez vous adresser à la Caisse d'allocations familiales dont vous dépendez.

 

Créer ou développer son activité de freelance ou de consultant indépendant peut sembler complexe au départ, mais de nombreuses aides existent pour alléger la charge financière, faciliter les démarches et sécuriser le lancement de votre projet. Entre les dispositifs de soutien comme l’ACRE, l’ARCE, la prime d’activité ou les aides régionales, il est tout à fait possible de démarrer avec un cadre favorable, à condition d’être bien informé.

 

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